7 Consejos esenciales para la gestión financiera de tu pyme
Las Pymes pueden experimentar problemas económicos debido al desconocimiento en finanzas de los socios, lo que puede llevar a una falta de control en los números y flujos de efectivo, o simplemente a la falta de tiempo para revisarlos detalladamente.
Esto puede llevar a una falta de seguimiento de los ingresos y gastos, lo que afecta directamente a la rentabilidad del negocio.
La adecuada administración de las finanzas de tu empresa es fundamental para el éxito y la supervivencia de las Pymes a largo plazo.
Por lo tanto, es importante considerar la gestión financiera como una de las principales prioridades para asegurar el crecimiento, la escalabilidad y el éxito de la empresa a pesar del paso del tiempo.
Consejos a tener en cuenta para una gestión financiera efectiva
Las pymes se diferencian a partir del número de empleados que tengan y la cantidad de ingresos anuales que generan. En España se dividen de la siguiente manera:
1. Define un plan de negocios
Un plan de negocios es esencial para cualquier empresa, ya que establece las bases para su éxito. Asegúrate de seguir el plan establecido y de tener en cuenta la cantidad de dinero necesaria y cómo se utilizará.
Elabora con él un presupuesto para tu empresa que refleje los objetivos financieros a corto y largo plazo, para poder proyectar ingresos, gastos y beneficio obtenido. Revisalo y ajusta metas y objetivos en base
Pueden surgir oportunidades inesperadas, pero es importante tener cuidado de no desviarse demasiado del plan financiero original, sin aumentar mucho los riesgos que puedan reducir las posibilidades de éxito.
Además, establece en tu plan financiero los indicadores clave de rendimiento (KPIs) para beneficiar la evaluación y medición del desempeño de tu empresa. Por ejemplo, es importante incluir el margen de beneficio, el punto de equilibrio, el ratio de liquidez de tu empresa y el retorno sobre la inversión.
2. Llevar un registro detallado de ingresos y gastos
Aprender sobre finanzas y contabilidad debe ser prioridad para que la empresa tenga éxito y así mantener el bienestar de tu negocio.
Llevar un registro detallado de las transacciones de tu empresa incluyendo: gastos, compras, ingresos y beneficios te aportará registros actualizados y una visión global del estado financiero.
Comenzar por aprender a leer reportes y estados financieros es de gran importancia, ya que ahí se encuentra recopilada la información sobre los flujos que recorre: las inversiones y gastos realizados, los costes generados, los ingresos y el beneficio reportado.
Cada reporte del estado financiero contendrá 3 elementos clave:
- Estado de flujo efectivo: encontraremos las actividades de la operación de la empresa, las inversiones, y la entrada o salida de efectivo.
- Estado de resultados: Mostrará los ingresos obtenidos dentro del período correspondiente.
- Balance general: Es la información relacionada con los activos, pasivos y cualquier otro patrimonio que tenga la compañía.
Existen herramientas tecnológicas y softwares de contabilidad que nos ayudan a mejorar las actividades de nuestra organización y facilitan el proceso y registros financieros: ¿qué nos permiten estas herramientas?
Centralización, orden y visibilidad de la información financiera
Con un software financiero, las pequeñas y medianas empresas, pymes pueden llevar su información total centralizadas en una plataforma 100% online, en donde se puede acceder en todo momento, en cualquier sitio y en tiempo real de manera fácil y simple.
Esta plataforma mantiene los datos actualizados y en orden para que profesionales como contables, socios o ejecutivos tengan una completa y efectiva visibilidad de los procesos y operaciones realizadas.
Además, al tener la información financiera actualizada y al alcance, se agilizará la generación de informes y análisis para la correcta toma de decisiones.
Control y automatización de procesos
Estos softwares te permitirán llevar un control general del negocio y realizar la carga de datos de forma automatizada, utilizando la sincronización con el Servicio de Impuestos Internos para la facturación, la importación y exportación de datos para personalizar los reportes financieros, y la creación de estados de resultados con mayor precisión y fiabilidad
3. Separa tus finanzas personales de las de la empresa
Las finanzas personales se manejan de forma independiente a las de la empresa. Al momento de crear cuentas bancarias, solicitar tarjetas o chequeras, estas deberán estar a nombre de la empresa, para garantizar un mejor control y rastreo de todas las operaciones financieras.
Tener claro cómo se maneja el dinero de la compañía ayudará a tener mejor control. Asimismo, la empresa debe tener una cuenta de ahorros o inversión dedicada a construir el capital que lleve al crecimiento financiero de la empresa.
4. Controla el flujo de efectivo de gastos
En todo momento, como empresario es necesario mantener un estricto control sobre el movimiento del dinero, especialmente cuando ya se empiezan a tratar cantidades considerables.
La clave es siempre buscar el mejor rendimiento financiero de tu empresa, proyectar ingresos, gastos y flujo de efectivo a futuro y buscar la inversión a corto y largo plazo.
Cada uno de estos pasos debe realizarse en consideración de los reportes financieros comentados anteriormente, si te parece complicado, siempre puedes pedir ayuda profesional que te aporte asesoramiento financiero.
5. Negocia plazos y condiciones con proveedores
Pagar a los proveedores y trabajadores a tiempo es una forma de reforzar la relación con ellos y que estos estén más cerca de tu negocio, afianzarlos y mejorar las colaboraciones y negociaciones con ellos para ser más eficiente en tus operaciones.
Para ello es esencial disponer de una herramienta de gestión que te permita automatizar los pagos, llevar un control de los mismos y visualizar fácilmente cuando se van a producir.
6. Controla tus inventarios
¿Cuál es el valor del inventario? Muchas pequeñas y medianas empresas no sabrían dar una respuesta correcta a esta simple pregunta.
El motivo más recurrente y que afecta directamente a la gestión financiera es el hecho de que mantienen un informe de la cantidad de artículos en stock.
Cuando, en realidad, además de contabilizar el producto que tienes, este control también aportará el valor del mismo y la evaluación de si hay o no amortización de los precios.
7. Busca asesoramiento financiero profesional
Un asesor financiero puede ayudarte a identificar oportunidades de ahorro y optimización de gastos, así como a tomar decisiones informadas sobre financiación y otros aspectos financieros, y, en última instancia, ayudarte a impulsar el crecimiento y rentabilidad de tu empresa.
Es fundamental que las pymes mantengan un control riguroso de sus finanzas, a través de un proceso continuo y actualizado constantemente, desde el registro de transacciones hasta la planificación financiera y el control de costos, que te beneficiarán para asegurar la escalabilidad y crecimiento de tu empresa.
En conclusión, podemos decir que la aplicación de una sana gestión financiera es vital para cualquier empresa, ya que te permitirá tener un mayor control de los movimientos económicos, la consecución de objetivos y asegurar la estabilidad económica a largo plazo.
Publicado por Roberto Touza David
Founder & CEO de Startups.st | Empowering Entrepreneurs & Pushing Ecosystems
Founder ExDis.co | Exponential Disruperts
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